交通银行对公--下载银行流水对账单和电子回单指引

一、余额对账单回复步骤参考如下：

1、录入员或授权员登录网银，点击“基本服务-对账单管理-余额对账单”功能，查询“未回复”状态的对账单。

选择信息后查询“未回复”状态的余额对账单记录。

Tips：如对账账号尚未下挂至企业网银，即“账号”栏位找不到对应账号，可尝试通过“配置服务-在线开户配置服务”（搜索框输入关键字“开户配置”查找）中的“下挂账号维护”以及“下挂账号维护授权”菜单维护添加。如网银不支持自助下挂，请至开户行申请将相关账号关联至企业网银。

2、查询到未回复的对账单记录后点击“回复”按钮在线提交。

3、请查看并核对余额对账单中显示的月末账户余额。如余额相符，则勾选“双方余额完全相符”后提交；如余额不符，请在“未达账务调节表”内编制未达账务明细。（未达账务调节表默认为空白表格，仅在账务不符时由企业编制。）

a. 若企业记账余额与对账单显示一致，请勾选“双方余额相符”；

b. 若账务不符，请编制“未达账务调节表”，填写调整后的余额并勾选是否相符的选项。

注：余额对账单”需回复提交给银行，一般开通网银的客户为按季对账，系统仅在2、5、8、11月生成余额对账单，客户可在3、6、9、12月的月初查询余额对账单生成记录并进行对账回复。

4、勾选完成后点击确定进入下一页，输入动态密码(短信发送至手机)点击提交。

5、若单人对账，则提交成功后对账成功，对账单状态变更为“已回复”；

若双人对账，则需由另一名对账操作员通过“对账单管理-对账单回执授权”菜单授权处理。